恒豐理財恒惠安心第96期_2024年年度報告

發(fā)布時間：2025-03-28 10:00

恒豐理財恒惠安心第96期

2024年年度報告

產品管理人：恒豐理財有限責任公司

產品托管人：恒豐銀行股份有限公司

報告期：2024年01月01日至2024年12月31日

一、??????? 理財產品基本情況

產品名稱	恒豐理財恒惠安心第96期
產品代碼	HHAX24096
產品登記編碼	Z7008124000206
產品類型	固定收益類
募集方式	公募
產品運作模式	封閉式凈值型
風險等級	二級(中低)
成立日	2024年06月12日
到期日	2025年08月06日

二、??????? 產品存續(xù)規(guī)模和凈值表現

截至報告期末，理財產品存續(xù)規(guī)模及凈值表現如下

理財產品份額	理財產品總份額：	183,563,351.00
	其中：恒豐理財恒惠安心第96期A類產品份額	162,509,566.00
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期私行專屬B類產品份額	14,946,621.00
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期C類產品份額	5,675,964.00
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期D類產品份額	431,200.00
理財產品份額凈值	理財產品份額凈值：	1.0218
	其中：恒豐理財恒惠安心第96期A類產品份額凈值	1.0218
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期私行專屬B類產品份額凈值	1.0221
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期C類產品份額凈值	1.0210
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期D類產品份額凈值	1.0215
理財產品累計份額凈值	理財產品累計份額凈值：	1.0218
	其中：恒豐理財恒惠安心第96期A類產品累計份額凈值	1.0218
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期私行專屬B類產品累計份額凈值	1.0221
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期C類產品累計份額凈值	1.0210
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期D類產品累計份額凈值	1.0215
理財產品資產凈值	理財產品資產凈值：	187,562,608.90
	其中：恒豐理財恒惠安心第96期A類產品資產凈值	166,050,708.11
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期私行專屬B類產品資產凈值	15,276,215.55
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期C類產品資產凈值	5,795,202.38
	?? 恒豐理財恒惠安心第96期D類產品資產凈值	440,482.86

三、??????? 期末產品資產持倉情況

序號	資產類別	穿透前占總資產比例（%）	穿透后占總資產比例（%）
1	現金及銀行存款	0.01	4.02
2	同業(yè)存單	0.00	0.00
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.00	0.00
4	債券	0.00	74.15
5	非標準化債權類資產	0.00	0.00
6	權益類資產	0.00	0.00
7	金融衍生品	0.00	0.00
8	代客境外理財投資QDII	0.00	0.00
9	商品類資產	0.00	0.00
10	另類資產	0.00	0.00
11	公募基金	0.00	21.83
12	私募基金	0.00	0.00
13	資產管理產品	99.99	0.00
14	委外投資――協(xié)議方式	0.00	0.00
15	其他	0.00	0.00

截至報告期末本產品杠桿率為129.91%

四、??????? 期末產品持有的前十項資產

序號	資產名稱	資產余額(元)	占總資產的比例（%）
1	現金及證券清算款	9,789,302.87	4.02
2	24廣發(fā)銀行永續(xù)債02	9,318,470.24	3.82
3	23寧波銀行永續(xù)債01	5,848,029.46	2.40
4	大成景熙利率債A	4,649,308.23	1.91
5	24渤海銀行永續(xù)債01	4,197,451.05	1.72
6	蜂巢添鑫純債A	4,159,811.55	1.71
7	23農行永續(xù)債01	3,288,972.62	1.35
8	24華夏銀行永續(xù)債02	3,124,767.72	1.28
9	22威海商行二級資本債01	2,961,035.59	1.22
10	22青島銀行永續(xù)債02	2,951,647.90	1.21

五、非標準化債權類資產情況

無

六、報告期內關聯交易情況

無

七、投資賬戶信息

序號	賬戶類型	戶名	賬號	開戶行
1	資金托管賬戶	恒豐理財有限責任公司恒豐理財恒惠安心第96期	37050101100100000614	恒豐銀行濟南分行營業(yè)部

八、產品整體運作情況

自本產品成立起至本報告日，產品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規(guī)和相關文件的規(guī)定。

截至本報告日，全部項目均能正常付息，各項投資資產正常運營，產品流動性良好，風險可控。

本產品自成立至本報告日，沒有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情形。

九、投資組合的流動性分析

（一）市場展望

展望2025年一季度，國內經濟回升向好趨勢仍需鞏固，在經濟內生動能修復過程中，貨幣政策仍有進一步寬松的空間?？紤]經濟向高質量發(fā)展轉型和化解部分行業(yè)風險等因素影響，預計后續(xù)利率低位震蕩概率較大，但仍有望從震蕩中走出交易機會。

（二）投資策略

基于上述判斷，產品將采取中性久期、高評級票息策略為主。在當前資金面偏松的環(huán)境下，保持一定杠桿水平，重點配置中高等級信用債，嚴格規(guī)避弱資質標的，防范信用風險，并擇機參與同業(yè)存單以及國股大行二永債等高流動性資產的交易機會，獲取合理回報。

（三）流動性風險應對措施

流動性風險是指因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F金的風險；亦包括由于理財產品在開放期出現投資者大額或巨額贖回，致使理財產品沒有足夠的現金應付客戶退出支付的要求所導致的風險。

本理財產品在投資過程中，會對組合資產的流動性指標進行日常監(jiān)控。若通過監(jiān)測，發(fā)現存在流動性風險時，則需要通過降低持有資產集中度、提高高流動性資產占比、增加現金比例等方式提高組合資產的流動性。根據產品開放時間安排，提前安排資產變現，準備足量可用流動性，以滿足開放贖回資金需求。

????????????????????????????????????????? 恒豐理財有限責任公司

2025年03月28日

托管人報告

1.1報告期內本理財產品托管人遵規(guī)守信情況聲明

在本報告期內，本托管人嚴格遵守《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》、理財產品說明書、托管協(xié)議及其他有關法律法規(guī)規(guī)定，誠信、盡責地履行了理財產品托管人義務。

1.2托管人對報告期內本理財產品投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明

本報告期內，本托管人根據國家有關法律法規(guī)、理財產品說明書和托管協(xié)議的規(guī)定，對理財產品管理人在本理財產品的投資運作、資產凈值計算、理財收益的計算、費用開支、利潤分配情況（如有）等方面進行了必要的監(jiān)督，未發(fā)現理財產品管理人有損害本理財產品份額持有人利益的行為。

1.3托管人對本報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發(fā)表意見

本托管人復核了本報告中的財務指標、凈值表現、利潤分配情況（如有）、財務會計報告、投資組合報告等內容，認為其真實、準確和完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

免責聲明

本報告內容僅供報告閱讀者參考，一切商業(yè)決策均將由報告閱讀者綜合各方信息后自行作出，對于本報告所提供的信息導致的任何直接或間接的后果，管理人恒豐理財有限責任公司不承擔任何責任。

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