4006296588
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恒豐理財(cái)恒惠安心第97期
2024年年度報(bào)告
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產(chǎn)品管理人：恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司
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產(chǎn)品托管人：恒豐銀行股份有限公司
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報(bào)告期：2024年01月01日至2024年12月31日
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一、??????? 理財(cái)產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 |
恒豐理財(cái)恒惠安心第97期 |
產(chǎn)品代碼 |
HHAX24097 |
產(chǎn)品登記編碼 |
Z7008124000207 |
產(chǎn)品類型 |
固定收益類 |
募集方式 |
公募 |
產(chǎn)品運(yùn)作模式 |
封閉式凈值型 |
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
二級(jí)(中低) |
成立日 |
2024年06月18日 |
到期日 |
2025年08月12日 |
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二、??????? 產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模和凈值表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模及凈值表現(xiàn)如下
理財(cái)產(chǎn)品份額 |
理財(cái)產(chǎn)品總份額： |
211,400,898.00 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第97期A類產(chǎn)品份額 |
199,328,853.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期私行專屬B類產(chǎn)品份額 |
6,627,700.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期C類產(chǎn)品份額 |
4,296,720.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期D類產(chǎn)品份額 |
1,147,625.00 |
|
理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品份額凈值： |
1.0210 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第97期A類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0210 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期私行專屬B類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0212 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期C類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0202 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期D類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0207 |
|
理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)份額凈值： |
1.0210 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第97期A類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0210 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期私行專屬B類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0212 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期C類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0202 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期D類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0207 |
|
理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值： |
215,838,023.61 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第97期A類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
203,514,770.47 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期私行專屬B類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
6,768,507.48 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期C類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
4,383,405.07 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第97期D類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
1,171,340.59 |
三、??????? 期末產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)情況
序號(hào) |
資產(chǎn)類別 |
穿透前占總資產(chǎn)比例（%） |
穿透后占總資產(chǎn)比例（%） |
1 |
現(xiàn)金及銀行存款 |
0.01 |
4.30 |
2 |
同業(yè)存單 |
0.00 |
0.00 |
3 |
拆放同業(yè)及債券買入返售 |
0.00 |
0.11 |
4 |
債券 |
0.00 |
74.56 |
5 |
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
6 |
權(quán)益類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
7 |
金融衍生品 |
0.00 |
0.00 |
8 |
代客境外理財(cái)投資QDII |
0.00 |
0.00 |
9 |
商品類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
10 |
另類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
11 |
公募基金 |
0.00 |
21.03 |
12 |
私募基金 |
0.00 |
0.00 |
13 |
資產(chǎn)管理產(chǎn)品 |
99.99 |
0.00 |
14 |
委外投資――協(xié)議方式 |
0.00 |
0.00 |
15 |
其他 |
0.00 |
0.00 |
截至報(bào)告期末本產(chǎn)品杠桿率為128.66%
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四、??????? 期末產(chǎn)品持有的前十項(xiàng)資產(chǎn)
序號(hào) |
資產(chǎn)名稱 |
資產(chǎn)余額(元) |
占總資產(chǎn)的比例（%） |
1 |
現(xiàn)金及證券清算款 |
11,951,441.34 |
4.30 |
2 |
24廣發(fā)銀行永續(xù)債02 |
9,449,800.39 |
3.40 |
3 |
23寧波銀行永續(xù)債01 |
5,930,448.84 |
2.14 |
4 |
大成景熙利率債A |
4,714,833.40 |
1.70 |
5 |
24渤海銀行永續(xù)債01 |
4,256,607.96 |
1.53 |
6 |
蜂巢添鑫純債A |
4,218,437.99 |
1.52 |
7 |
23農(nóng)行永續(xù)債01 |
3,831,630.85 |
1.38 |
8 |
24華夏銀行永續(xù)債02 |
3,559,824.81 |
1.28 |
9 |
24華夏銀行永續(xù)債01 |
3,217,951.15 |
1.16 |
10 |
23建行永續(xù)債02 |
3,041,003.05 |
1.10 |
五、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況
無(wú)
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六、報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況
無(wú)
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七、投資賬戶信息
序號(hào) |
賬戶類型 |
戶名 |
賬號(hào) |
開(kāi)戶行 |
1 |
資金托管賬戶 |
恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司恒豐理財(cái)恒惠安心第97期 |
37050101100100000612 |
恒豐銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部 |
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八、產(chǎn)品整體運(yùn)作情況
自本產(chǎn)品成立起至本報(bào)告日，產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件的規(guī)定。
截至本報(bào)告日，全部項(xiàng)目均能正常付息，各項(xiàng)投資資產(chǎn)正常運(yùn)營(yíng)，產(chǎn)品流動(dòng)性良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。
本產(chǎn)品自成立至本報(bào)告日，沒(méi)有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情形。
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九、投資組合的流動(dòng)性分析
（一）市場(chǎng)展望
展望2025年一季度，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢(shì)仍需鞏固，在經(jīng)濟(jì)內(nèi)生動(dòng)能修復(fù)過(guò)程中，貨幣政策仍有進(jìn)一步寬松的空間。考慮經(jīng)濟(jì)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型和化解部分行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等因素影響，預(yù)計(jì)后續(xù)利率低位震蕩概率較大，但仍有望從震蕩中走出交易機(jī)會(huì)。
（二）投資策略
基于上述判斷，產(chǎn)品將采取中性久期、高評(píng)級(jí)票息策略為主。在當(dāng)前資金面偏松的環(huán)境下，保持一定杠桿水平，重點(diǎn)配置中高等級(jí)信用債，嚴(yán)格規(guī)避弱資質(zhì)標(biāo)的，防范信用風(fēng)險(xiǎn)，并擇機(jī)參與同業(yè)存單以及國(guó)股大行二永債等高流動(dòng)性資產(chǎn)的交易機(jī)會(huì)，獲取合理回報(bào)。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)；亦包括由于理財(cái)產(chǎn)品在開(kāi)放期出現(xiàn)投資者大額或巨額贖回，致使理財(cái)產(chǎn)品沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付客戶退出支付的要求所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
本理財(cái)產(chǎn)品在投資過(guò)程中，會(huì)對(duì)組合資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)行日常監(jiān)控。若通過(guò)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則需要通過(guò)降低持有資產(chǎn)集中度、提高高流動(dòng)性資產(chǎn)占比、增加現(xiàn)金比例等方式提高組合資產(chǎn)的流動(dòng)性。根據(jù)產(chǎn)品開(kāi)放時(shí)間安排，提前安排資產(chǎn)變現(xiàn)，準(zhǔn)備足量可用流動(dòng)性，以滿足開(kāi)放贖回資金需求。
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2025年03月28日
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托管人報(bào)告
1.1報(bào)告期內(nèi)本理財(cái)產(chǎn)品托管人遵規(guī)守信情況聲明
在本報(bào)告期內(nèi)，本托管人嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、托管協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，誠(chéng)信、盡責(zé)地履行了理財(cái)產(chǎn)品托管人義務(wù)。
1.2托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)本理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)，本托管人根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和托管協(xié)議的規(guī)定，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品管理人在本理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作、資產(chǎn)凈值計(jì)算、理財(cái)收益的計(jì)算、費(fèi)用開(kāi)支、利潤(rùn)分配情況（如有）等方面進(jìn)行了必要的監(jiān)督，未發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品管理人有損害本理財(cái)產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
1.3托管人對(duì)本報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見(jiàn)
本托管人復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、利潤(rùn)分配情況（如有）、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，認(rèn)為其真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
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免責(zé)聲明
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本報(bào)告內(nèi)容僅供報(bào)告閱讀者參考，一切商業(yè)決策均將由報(bào)告閱讀者綜合各方信息后自行作出，對(duì)于本報(bào)告所提供的信息導(dǎo)致的任何直接或間接的后果，管理人恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司不承擔(dān)任何責(zé)任。
本報(bào)告版權(quán)僅為管理人所有，未經(jīng)書(shū)面許可任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以任何形式翻版、復(fù)制和發(fā)表。除非是已被公開(kāi)出版刊物正式刊登，否則，均應(yīng)被視為非公開(kāi)的研討性分析行為。如引用、刊發(fā)，需注明出處為恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司，且不得對(duì)本報(bào)告進(jìn)行有悖原意的引用、刪節(jié)和修改。
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