4006296588
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恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)
2024年年度報(bào)告
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產(chǎn)品管理人：恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司
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產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
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報(bào)告期：2024年01月01日至2024年12月31日
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一、??????? 理財(cái)產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 |
恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào) |
產(chǎn)品代碼 |
TTY23003 |
產(chǎn)品登記編碼 |
Z7008123000331 |
產(chǎn)品類型 |
固定收益類 |
募集方式 |
公募 |
產(chǎn)品運(yùn)作模式 |
開(kāi)放式凈值型 |
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
一級(jí)(低) |
成立日 |
2023年10月25日 |
到期日 |
2099年12月31日 |
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二、??????? 產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模和凈值表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模及凈值表現(xiàn)如下
理財(cái)產(chǎn)品份額 |
理財(cái)產(chǎn)品總份額： |
1,787,400,771.95 |
其中：恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)A類產(chǎn)品份額 |
1,718,614,696.41 |
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?? 恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)G類產(chǎn)品份額 |
68,786,075.54 |
|
理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)份收益 |
理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)份收益： |
0.5007 |
其中：恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)A類產(chǎn)品萬(wàn)份收益 |
0.5014 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)G類產(chǎn)品萬(wàn)份收益 |
0.4845 |
|
理財(cái)產(chǎn)品七日年化收益率 |
理財(cái)產(chǎn)品七日年化收益率： |
1.88% |
其中：恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)A類產(chǎn)品七日年化收益率 |
1.89% |
|
?? 恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)G類產(chǎn)品七日年化收益率 |
1.88% |
|
理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值： |
1,787,400,771.95 |
其中：恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)A類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
1,718,614,696.41 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào)G類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
68,786,075.54 |
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三、??????? 期末產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)情況
序號(hào) |
資產(chǎn)類別 |
穿透前占總資產(chǎn)比例（%） |
穿透后占總資產(chǎn)比例（%） |
1 |
現(xiàn)金及銀行存款 |
5.14 |
6.22 |
2 |
同業(yè)存單 |
0.00 |
26.44 |
3 |
拆放同業(yè)及債券買入返售 |
0.00 |
25.15 |
4 |
債券 |
0.00 |
42.19 |
5 |
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
6 |
權(quán)益類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
7 |
金融衍生品 |
0.00 |
0.00 |
8 |
代客境外理財(cái)投資QDII |
0.00 |
0.00 |
9 |
商品類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
10 |
另類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
11 |
公募基金 |
0.00 |
0.00 |
12 |
私募基金 |
0.00 |
0.00 |
13 |
資產(chǎn)管理產(chǎn)品 |
94.86 |
0.00 |
14 |
委外投資――協(xié)議方式 |
0.00 |
0.00 |
15 |
其他 |
0.00 |
0.00 |
截至報(bào)告期末本產(chǎn)品杠桿率為107.28%
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四、??????? 期末產(chǎn)品持有的前十項(xiàng)資產(chǎn)
序號(hào) |
資產(chǎn)名稱 |
資產(chǎn)余額(元) |
占總資產(chǎn)的比例（%） |
1 |
買入返售金融資產(chǎn) |
482,307,781.04 |
25.15 |
2 |
現(xiàn)金及證券清算款 |
119,282,691.77 |
6.22 |
3 |
23魯金01 |
40,817,226.87 |
2.13 |
4 |
22東證C1 |
33,328,356.84 |
1.74 |
5 |
24北京銀行CD097 |
32,301,705.97 |
1.68 |
6 |
22能建01 |
31,781,935.97 |
1.66 |
7 |
24北京銀行CD063 |
28,606,914.71 |
1.49 |
8 |
24杭城投SCP003 |
26,687,628.76 |
1.39 |
9 |
22南網(wǎng)01 |
21,096,584.48 |
1.10 |
10 |
24電網(wǎng)CP011 |
21,038,442.34 |
1.10 |
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五、產(chǎn)品前十大投資者
截至2024年12月31日，本產(chǎn)品前十大投資者持有份額合計(jì) 223,691,698.86元，前十大投資者持有份額占產(chǎn)品總份額12.51%。產(chǎn)品前十大投資者如下：
序號(hào) |
投資者類別 |
持有份額 |
份額占比（%） |
1 |
機(jī)構(gòu) |
99,803,366.32 |
5.58% |
2 |
個(gè)人 |
31,167,594.73 |
1.74% |
3 |
個(gè)人 |
28,503,947.39 |
1.59% |
4 |
個(gè)人 |
13,029,333.25 |
0.73% |
5 |
個(gè)人 |
10,053,400.59 |
0.56% |
6 |
機(jī)構(gòu) |
10,051,199.65 |
0.56% |
7 |
機(jī)構(gòu) |
8,005,792.34 |
0.45% |
8 |
個(gè)人 |
8,000,190.00 |
0.45% |
9 |
個(gè)人 |
7,539,280.86 |
0.42% |
10 |
個(gè)人 |
7,537,593.73 |
0.42% |
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六、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況
無(wú)
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七、報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況
（一）理財(cái)產(chǎn)品在報(bào)告期內(nèi)投資關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券的情況
無(wú)
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（二）理財(cái)產(chǎn)品在報(bào)告期內(nèi)投資關(guān)聯(lián)方承銷的證券的情況
關(guān)聯(lián)方名稱 |
證券代碼 |
證券名稱 |
交易金額 |
恒豐銀行股份有限公司 |
082400512.IB |
24中電建2ABN002優(yōu)先A |
?8,516,670.75 |
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（三）理財(cái)產(chǎn)品在報(bào)告期內(nèi)其他相關(guān)關(guān)聯(lián)交易
關(guān)聯(lián)方名稱 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
交易類型 |
交易金額（元） |
興業(yè)國(guó)際信托有限公司 |
- |
- |
交易所質(zhì)押式協(xié)議回購(gòu) |
?88,000,000.00 |
興業(yè)國(guó)際信托有限公司 |
- |
- |
交易所質(zhì)押式協(xié)議回購(gòu) |
?84,480,000.00 |
興業(yè)國(guó)際信托有限公司 |
- |
- |
交易所質(zhì)押式協(xié)議回購(gòu) |
?52,800,000.00 |
興業(yè)國(guó)際信托有限公司 |
- |
- |
交易所質(zhì)押式協(xié)議回購(gòu) |
?23,760,000.00 |
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八、投資賬戶信息
序號(hào) |
賬戶類型 |
戶名 |
賬號(hào) |
開(kāi)戶行 |
1 |
資金托管賬戶 |
恒豐理財(cái)恒仁新恒夢(mèng)錢包3號(hào) |
376010100101665866 |
興業(yè)銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部 |
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九、產(chǎn)品整體運(yùn)作情況
自本產(chǎn)品成立起至本報(bào)告日，產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件的規(guī)定。
截至本報(bào)告日，全部項(xiàng)目均能正常付息，各項(xiàng)投資資產(chǎn)正常運(yùn)營(yíng)，產(chǎn)品流動(dòng)性良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。
本產(chǎn)品自成立至本報(bào)告日，沒(méi)有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情形。
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十、投資組合的流動(dòng)性分析
（一）市場(chǎng)展望
展望2025年一季度，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢(shì)仍需鞏固，在經(jīng)濟(jì)內(nèi)生動(dòng)能修復(fù)過(guò)程中，貨幣政策仍有進(jìn)一步寬松的空間?？紤]經(jīng)濟(jì)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型和化解部分行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等因素影響，預(yù)計(jì)后續(xù)利率低位震蕩概率較大，但仍有望從震蕩中走出交易機(jī)會(huì)。
（二）投資策略
基于上述判斷，產(chǎn)品將采取中性久期、高評(píng)級(jí)票息策略為主。在當(dāng)前資金面偏松的環(huán)境下，保持一定杠桿水平，重點(diǎn)配置中高等級(jí)信用債，嚴(yán)格規(guī)避弱資質(zhì)標(biāo)的，防范信用風(fēng)險(xiǎn)，并擇機(jī)參與同業(yè)存單等高流動(dòng)性資產(chǎn)的交易機(jī)會(huì)，獲取合理回報(bào)。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)；亦包括由于理財(cái)產(chǎn)品在開(kāi)放期出現(xiàn)投資者大額或巨額贖回，致使理財(cái)產(chǎn)品沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付客戶退出支付的要求所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
本理財(cái)產(chǎn)品在投資過(guò)程中，會(huì)對(duì)組合資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)行日常監(jiān)控。若通過(guò)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則需要通過(guò)降低持有資產(chǎn)集中度、提高高流動(dòng)性資產(chǎn)占比、增加現(xiàn)金比例等方式提高組合資產(chǎn)的流動(dòng)性。根據(jù)產(chǎn)品開(kāi)放時(shí)間安排，提前安排資產(chǎn)變現(xiàn)，準(zhǔn)備足量可用流動(dòng)性，以滿足開(kāi)放贖回資金需求。
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2025年03月28日
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托管人報(bào)告
1.1報(bào)告期內(nèi)本理財(cái)產(chǎn)品托管人遵規(guī)守信情況聲明
在本報(bào)告期內(nèi)，本托管人嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書、托管協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，誠(chéng)信、盡責(zé)地履行了理財(cái)產(chǎn)品托管人義務(wù)。
1.2托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)本理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)，本托管人根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書和托管協(xié)議的規(guī)定，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品管理人在本理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作、資產(chǎn)凈值計(jì)算、理財(cái)收益的計(jì)算、費(fèi)用開(kāi)支、利潤(rùn)分配情況（如有）等方面進(jìn)行了必要的監(jiān)督，未發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品管理人有損害本理財(cái)產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
1.3托管人對(duì)本報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見(jiàn)
本托管人復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、利潤(rùn)分配情況（如有）、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，認(rèn)為其真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
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免責(zé)聲明
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本報(bào)告內(nèi)容僅供報(bào)告閱讀者參考，一切商業(yè)決策均將由報(bào)告閱讀者綜合各方信息后自行作出，對(duì)于本報(bào)告所提供的信息導(dǎo)致的任何直接或間接的后果，管理人恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司不承擔(dān)任何責(zé)任。
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管理人恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司對(duì)于本免責(zé)聲明條款具有修改和最終解釋權(quán)。
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